キャッシュフロー表とは？

FP技能検定的な表現をすると、「家計の現在の収支状況を基礎に、ライフイベントの収入・支出の見積額を加え、将来の収支状況を時系列に予測したキャッシュフローの一覧表です。資金面から生涯設計を裏付けするライフプランニングの最重要ツールです。」となります。

読んでみると難しいですよね？では、簡単に言いかえるとどうなるのか。将来のお金の流れが一目で分かる「未来予想図」です。

FPCでは、お客様に的確なヒアリングを行い、専用ソフトでキャッシュフロー表を作成します。そして、この表をもとに相談を進めていきます。

・いつ？どこに？お金が必要なのか・・・。

・いつ？いくらの？お金を用意しなければならないのか・・・。

・どこを？どうして？節約するのか・・・。

初めは「まだまだ先の事だし・・・。」と考えていても、実際にキャッシュフロー表を見ることで、お客様自身もライフプランについて真剣に考えるきっかけにもなります。

キャッシュフロー表のイメージ画像

キャッシュフロー表の一部をご紹介します。あくまでもイメージですので、画像が見にくいことをご了承ください。